01 5682 888
Univerzalni plačilni nalog (UPN)
Univerzalni plačilni nalog
Z 01.01.2011 so naše banke vpeljale nov tip plačilnih nalogov in sicer Univerzalni plačilni nalog (UPN). Ta nalog naj bi nadomestil obstoječe plačilne naloge BN02, posebno položnico PP02, ter regulirano čezmejno plačilo RP01.
Po trenutnih informacijah bomo dokončen prehod na UPN naloge imeli do meseca marca 2012. V tem času bomo lahk o še vedno uporabljali format dostave podatkov v elektronsko bančništvo TkDis.txt. Potem bo definitivno potrebno uporabljati XML format pri prenosu podatkov.
Ker v glavnem večina podjetij (verjetno vsa) uporabljajo elektronsko bančništvo, nova papirna oblika naloga UPN vas niti ne zadeva (razen tistih, ki dvigajo ali polagajo gotovino na TRR), zato se z opisovanjem le tega ne bomo zamudili. Bolj pomembne spremembe so v samem izpolnjevanju obrazcev.
Tu se srečujemo z novimi(starimi izrazi)
Referenca:
Referenca kot splošni termin. Predstavlja niz znakov, ki so lahko številke in/ali črke, in ki enolično določajo nek dokument. Največkrat je to številka računa pri sklicu na odobritev, ali pa interna številka pri sklicu na obremenitev. Referenco praviloma določi prejemnik plačila in jo sporoči plačniku. Namenjena je avtomatski prepoznavi plačil ter avtomatskemu usklajevanju evidenc oziroma postavk v postopku knjiženja prejetih plačil. S tem je omogočena poenostavitev postopkov povezanih s prejetimi plačili.
Referenca SI:
Slovenska referenca. V bistvu tukaj gre za že znani model, s to razliko, da se sedaj pojavlja predpona SI.
Struktura Reference SI je sledeča:
Na 1. in 2. mestu je konstanta SI
Na 3. in 4. mestu je oznaka modela
Od 5. do 26. mesta je vsebina modela (referenca), ki je sestavljena iz največ 22 znakov, od tega do 20 številk in največ dva vezaja.
Primer vizulanega zapisa na obrazec SI05 19-1235-84503
Primer elektronskega zapisa SI0519-1235-84503
Vi sami izberete številko modela in število podatkov v vsebini modela, ki jih bo uporabljal za številčno označevanje reference. Številka modela je dvomestni podatek, ki ga uporabnik vpiše v polje referenca za predpono SI in tako določi način kontrole vsebine modela.
Vsebina modela je lahko izpisana z enim, dvema ali s tremi podatki (P1 - P2 - P3). Podatki so ločeni z vezajem. Dolžina enega podatka je omejena na 12 številčnih znakov, tako da vsi trije podatki skupaj nimajo več kot 20 številčnih znakov, ne glede na število uporabljenih vezajev (eden ali dva).
Izjema je model 12, kjer je dolžina podatka (P1) 13 znakov, vključno s kontrolno številko. Ta model je namenjen izključno za plačilne naloge z OCR vrstico. Podatek P1 se v OCR vrstici zapiše z vodilnimi ničlami.
Če je vsebina modela izkazana z enim podatkom velja, da je to podatek P1, če je izkazana z dvema podatkoma, sta to podatka P1 in P2. Podatka P2 in P3 se vpišeta brez vodilnih ničel.
Kontrolna številka podatka (K) je zadnja številka v podatku ali v skupini podatkov in je njen sestavni del. Izračunana je po modulu 11.
Največkrat se uporablja model 00 in sicer v primerih, ko podatki nimajo kontrolne številke, vendar morajo ustrezati splošnim kontrolam, ki so opisane zgoraj (največ 22 znakov, dva vezaja, posamezna številka največ 12 znakov).
Referenca RF
Referenca RF se uvaja s shemami SEPA za kreditna in debetna plačila po standardu ISO 11649:2009(E). Ponudniki plačilnih storitev bodo pri izvajanju plačilnih transakcij upoštevali pravila za kontrolo izračuna kontrolnih številk. Referenca RF omogoča uporabo številk ter malih in velikih črk, večjo kontrolo in s tem večjo točnost podatkov ter uporabo v celotnem SEPA območju, zato je njena uporaba priporočljiva.
Predvideva se, da bo referenca RF v prihodnje nadomestila že obstoječe nacionalne standarde na področju določanja referenc v različnih državah območja SEPA.
Struktura Reference RF je sledeča:
Na 1. in 2. mestu : Konstanta RF
Na 3. in 4. mestu : Kontrolna številka
Od 5. do 25. mesta: Zaporedje dovoljenih znakov, ki določajo nek dokument. Vezaji, presledki in drugi znaki niso dovoljeni.
Dovoljeni znaki: številke od 0 do 9; male in velike črke od A do Z po kodni tabeli (UTF-8), z naborom znakov v latinici (šumniki niso dovoljeni).
Primer vizualnega zapisa: RF71 1348 231
RF45 SBO2 010
Vizualno se referenca zapiše v sklopih po štiri znake (številke in/ali črke). Posamezen sklop štirih znakov je med seboj ločen s presledkom, zaradi lažjega branja in zapisa pri vnosu podatkov. Zadnji sklop znakov lahko vsebuje tudi manj kot štiri znake.
Primer elektronskega zapisa: RF712348231
RF45SBO2010
V elektronski obliki se vsi znaki reference pišejo skupaj brez medsebojnih presledkov.
Koda namena:
Do sedaj smo namen nakazila poznali kot skupino treh oznak, ki so določale namen nakazila. Vsi verjetno poznate slovite šifre A 30 11, A 40 29 in pod.
Sedaj jih bodo nadomestile enotne štirimestne oznake, ki bodo veljale tako za plačevanja doma, kot v tujini.
V nadaljevanju vam podajamo najbolj pogoste kode namena:
Kode povezane z plačami
SALA - Plače
LBRI - Prispevki za socialno varnost
TAXS - Dohodnina
PRCP - Prevoz na delo, prehrana med delom
Odtegljaji
INSU - Plačilo zavarovanja, lahko tudi odtegljaji od plač za dodatna zavarovanja
LIFI - Plačilo življenskega zavarovanja
ANNI - Anuiteta kredita
COMC - Krediti
SAVG - Plačilo PDPZ
NOWS - Sindikalne članarine
Druga izplačila
BONU - Regres za letni dopust, odpravnine, jubilejne nagrade
CPYR - Plačilo avtorske pravice
DIVD - Dividende, udeležbe v dobičku
Kode povezane z prometom blaga in storitev
GDSV - Plačilo materiala ali storitev
GDDS - Plačilo blaga
PHON - Plačilo računa za telefon
RENT - Plačilo najemnine (Tudi najemnine izplačane fizičnim osebam)
SCVE - Plačilo storitve
Kode povezane z nakazili posojil
DEPT - Depozit
INTE - Plačilo obresti
LOAN - Nakazilo posojila
LOAR - Vračilo posojila
ADVA - Plačilo avansa
Kode povezane z davki
ESTX - Plačilo davka na nepremičnine
INTX - Plačilo davka na dobiček
VATX - Plačilo DDV
Primer obrazca UPN z OCR vrstico, izpolnjenega z referenco SI (model 12)
Primer obrazca UPN, izpolnjenega z referenco RF
